Succession : 6 règles d'or pour bien préparer son héritage

Laurence Ollivier

Anticiper ce qui se passerait si vous veniez à disparaître est encore la plus belle preuve d'amour. Les conseils de Me Barbara Thomas-David, notaire à Paris.

Règle d'or n°1 : Je prévois et j'adapte mes choix

L'anticipation est essentielle ! A chaque âge, demandez-vous : qu'arriverait-il si je décédais aujourd'hui ? A qui reviendraient mes biens ? Cette répartition me satisfait-elle ? Dans la négative, comment y remédier ? Un travail à reproduire à chaque changement de vie professionnelle (création d'entreprise, retraite…) ou personnelle (mariage, naissance…).

Règle d'or n°2 : Je suis au clair sur mes priorités

Avant de prendre la moindre décision, réfléchissez à vos objectifs : souhaitez-vous avant tout vous mettre à l'abri du besoin ou protéger vos proches ? Lesquels : vos enfants, votre bien-aimé, un ami, une association ? Que désirez-vous laisser et à qui : de l'argent, un bien immobilier, seulement un droit d'habiter ? Des priorités à coupler ensuite avec la recherche d'allégements fiscaux.

Règle d'or n°3 : Je m'assure de la validité de mes dernières volontés

Même s'il est tout à fait possible de rédiger seul son testament, cette pratique reste déconseillée. L'aide d'un notaire s'impose afin d'éviter de prendre des dispositions incompréhensibles ou en infraction avec la loi et donc inapplicables. Ce sera le cas, par exemple, si vous décidez de priver l'un de vos enfants de sa part d'héritage.

Règle d'or n°4 : Je ménage la paix familiale

L'ouverture d'une succession constitue bien souvent une source de jalousies et de conflits entre héritiers. Pour...

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